OFAC 资金解封案例分析
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什么是资金解封申请？
解冻申请是一种 OFAC 许可申请，旨在解冻或解冻在美国或国际金融机构的计息账户或冻结账户中持有的资金。如果金融机构认为电汇存在合法的制裁问题，并且电汇可能导致银行为违反制裁提供便利，他们可能会冻结资金。解封申请将提供有关电汇的所有必要事实和信息，解释交易或电汇是否确实违反了任何制裁和布局政策法律论据，说明银行为何应解封资金并将其释放给银行。
外国资产控制办公室/OFAC（英语：Office of Foreign Assets Control）
是美国财政部下属的一个机构，负责执行对外国个人和组织的经济和贸易制裁，制裁对象包括恐怖份子、暴政官员、国际毒贩等，其职责包括管理制裁名单及执行相关的制裁措施。
OFAC资金解冻常见问题
个人之间的转账也能被美国的外国资产控制办公室OFAC冻结吗？有可能的。
案例一 是由浙江的甲女士向重庆的乙女士进行个人直接的汇款，由香港的汇丰银行转向澳门的工商银行，在中转银行NY MELLON被拦截下来。客户通过朋友介绍找到我们，对资金进行解封。
•冻结原因：一方的名字和制裁名单上的名字相似。
•解决方案：申请OFAC特定许可证 specific license，Release of blocked funds
从递交到批复仅用了9天，从许可证获批到资金解封通常还需要两个月的时间！
案例二 是由北京的外婆向在加拿大读书的孙女，邮寄几万美金的学费给孙女，由香港的渣打银行转向加拿大渥太华的蒙特利银行，在中转银行被拦截下来。客户通过互联网搜索到我们的文章，找到我们，希望我们帮助他们进行资金解封。
•导致资金被冻结原因：一方的名字和制裁名单上的名字相似。
•解决方案：申请OFAC特定许可证 specific license，Release of blocked funds
我们3月6日帮助客户提交的解封申请，3月7号，查询到状态，OFAC specific license已经获批，从递交到批复仅用了1个工作日，但是，从许可证获批到资金解封通常还需要两个月的时间！
翁莉（纽约，华盛顿特区）律师，在此提醒大家，不管是公对公转账，还是私人对私人的转账，只要中转银行，用到了美元结算，都是需要被美国的外国资产控制办公室OFAC审核的，所以都有被冻结的风险。如果有可能，尽量事前请律师进行交易风险排查。这个属于国际金融结算系统制裁。任何通过美国结算的交易都必须遵守OFAC的制裁规定，即使发起方和收款方都在国外。这包括涉及（A）美元和境外美元账户、（B）外汇、和（C）数字货币的交易。
美元转账/账户。涉及美元和位于国外的美元账户的交易仍然是制裁合规关注的要点，因为这些交易一般都是通过美国发起或清算的。这就把该等交易拉入了美国管辖范围之内，即使发起方和收款方都在国外。
由于美国的制裁，银行会冻结我的资金吗？
资金冻结财产可能在法律上是合法的，但有时也会出错。银行可能不了解如何对您的财产和资金实施美国的相关制裁。此外，错误的身份或合规性筛选软件有时会产生与特别指定国民名单（SDN名单）的虚假匹配，从而导致错误的资金冻结。
与OFAC规定相冲突的财产和交易可以被托运人或金融组织结构组织或拒绝。如果财产被错误冻结，未经OFAC授权，金融机构不得解除资金冻结。这时，您需要提交一份称为解除资金冻结的许可证申请，以获得OFAC的授权，以便银行可以释放您的资金。
向位于华盛顿特区的OFAC提交解除资金冻结的申请流程是什么？
OFAC详述了解除资金冻结程序。接触资金冻结应用程序是一种许可证应用程序，它请求授权并释放您被冻结的资金。通过OFAC的在线门户提供的信息和提交方式也类似于特定的许可证申请流程。提交后，OFAC将审查资金交易和提供的申请，以确定冻结该资金是否合规。
OFAC的解除资金冻结申请需要多长时间？
最近提交的解除资金冻结申请被添加到现有的文书队列中，由OFAC许可官员直接处理。有时，处理的时间比人们通常预期的要长得多。可能需要六到三十个月的时间才能收到OFAC关于解除资金冻结申请的决定。
不幸的是，对于那些因为身份错误而被冻结资金的人来说，没有任何法律手段来加快这一进程。最好在法律顾问的帮助下，用准确、简洁的信息提交解除资金冻结申请，这可能是避免延误处理和确保及时处理的最佳机会。
谁可以提交OFAC解除资金冻结申请？
OFAC的规定允许作为交易一方的任何人请求释放冻结资金。虽然您可以自己提交申请，但无论您是个人还是公司，您都应该考虑是否值得花费时间或资源来释放资金。如果您确实决定提交解除冻结应用程序，您应该确保交易各方（发送方或接收方）都没有计划这样做。
自己向OFAC提交多个解除资金冻结申请肯定会延长不必要的处理等待时间。当OFAC同时收到多份申请时，所提供事实具有差异时可能会减缓OFAC许可官员的最终决定，并使其复杂化。在某些情况下，OFAC可能会要求撤回一份或多份相互冲突的申请。
在提交解除资金冻结申请之前，交易各方必须了解，只有一方应向OFAC提交解除资金冻结申请。当两方及以上同时提交解除资金解冻申请会对及时释放被冻结的资金产生反作用。
首先，需要冻结通知，这通常是汇款行通知汇款人，也叫做 OFAC license application notice。所以，需要找汇款行要这个通知，以下是一个样例：
HSBC USA于2021年11月15日的电报阐述下列讯息：
〝…..We have been contacted by the beneficiary bank stating —– We confirm receipt of your response. However, when funds are held for OFAC compliance that concern must first be cleared before we may act on your request……….〞
由于所提供的资料仍未能附合美国BNY Mellon及其监管机构的要求，故有关款项未能成功转往受款人户口及安排退款。
BNY Mellon是基于OFAC的指引而将该美金200,000元汇款暂时冻结，待您直接向OFAC递交指定表格，以便美国当局跟进及取回该笔美金汇款。有关指引及取回汇款款项的申请表格，请浏览U.S. Department of The Treasury网页查阅详情（网址：treas.gov ＞Policy issues > Financial Sanctions > OFAC License Application Page（在左方），选择〝’Apply For An OFAC License〞），再㸃选〝Release Of Blocked Funds〞后点撃〝Begin〞，填写及递交所要求的资料。
如有需要，您可考虑向合资格的认可人士征询竟见及协办理取回该美金200,000.
其次，需要提供转账指令，汇款指令, wire transfer instructions.
第三，需要提供收款人，汇款人的名称或者姓名，地址，所使用的银行名称。
这些是最起码的信息，有了这些，律师才知道怎么帮助您排查冻结的原因，及报价。
当然提交正式申请的时候，也就是委托律师办理以后，还需要非常多的其他信息：
申请理由：
1. 新申请——根据 OFAC 管理的任何法律或法规所载的禁令进行交易的书面请求。
2. 修订 — 更新或以其他方式修订当前有效许可证的书面请求。 （已过期的许可证不得修改，需要重新申请。）
选择对应的制裁项目：请选择作为您的许可请求或解释性指导请求主题的制裁程序。
这个是律师工作的重要价值体现，排查出制裁的原因，及找到对应的制裁项目，是整个过程，成功的关键，许多客户自己申请失败的主要原因之一，就是不具备专业的知识，查不出制裁的理由。
许可证申请编号 ID：请命名您的申请。此名称可以是字母数字和/或包含特殊字符，将帮助您（申请人）在初始处理阶段跟踪您的申请，直到收到 OFAC 案例编号。如果您提交多个申请，我们鼓励您分配和提供单独的参考 ID 名称，以帮助跟踪和处理每个应用程序。您必须填写此字段才能继续进行在线申请流程。请注意，一旦您的请求收到 OFAC 案例编号，这就是您在跟踪申请的当前进度时需要参考的编号。你们上次的上次驳回的ID：2021-877846
以前的许可证号：如果您以前曾申请过 OFAC 许可证或收到我们办公室的决定，请在此处注明您最近的 OFAC 案例号。
交易的详细说明：在此处提供任何其他相关信息。如果您是或代表汇款人或受益人，请在此处提供该信息。如果有多个中介/代理金融机构，请在此处提供该信息，包括所有相关联系信息。请提供有关交易目的的详细概要。将本节中的描述限制为 500 个字符。
（在本申请的最后，您将被要求附上并上传与您的申请和被冻结交易相关的所有证明文件，包括但不限于原始付款或转账指令、与被冻结金融机构的通信、发票、提货单、政府签发的身份证明副本、相关信函和/或更详细的交易描述。您可以在此处提供有关每个附加文件的叙述性信息。）
申请人：代表其提交许可或许可修订的一方。
通讯人：代表自己或其他人提交许可证或许可证修改请求的一方。
封锁日期：请列出封锁金融机构采取行动封锁和持有资金的日期。
封锁资金的金融机构：请提供采取行动封锁资金的金融机构的信息。
申请原因：在此处提供任何其他相关信息。如果您是或代表汇款人或受益人，请在此处提供该信息。
如果有多个中介/代理金融机构，请在此处提供该信息，包括所有相关联系信息。
请详细说明交易的目的：在本申请的最后，您将被要求附上并上传与被冻结交易相关的所有证明文件，包括原始付款或转账说明、与被冻结金融机构的通信、发票、提单和/或政府副本——颁发的身份证明。您可以在此处提供有关每个附加文件的叙述信息。
汇款人：请提供资金转账的汇款人/发起人/汇款人信息。身份证明文件。如果您是汇款人/汇款人/寄件人，请在“交易详细说明”或“申请理由”字段中提供此信息，并在此处列出您的姓名。
汇款金融机构：请提供发起资金转账的金融机构的信息。
中介金融机构：请提供中介/代理金融机构的信息。如果有多家中介/代理金融机构，请在此处提供第一家中介/代理金融机构的信息，并在“交易明细说明”栏中提供新增的中介/代理金融机构信息。如果没有中介金融机构，请在必填字段中填写 N/A，然后再继续。
收款人：请提供资金转账的收款人/收款人信息。如果您是受益人/受款人，请在“交易详细说明”或“申请理由”栏中提供此信息，并在此处列出您的姓名。
受益人金融机构：请提供受益人/收款人金融机构的信息。
附件：请上传与您的申请和被冻结交易相关的所有文件，包括但不限于原始付款或转账指令、与被冻结金融机构的通信、发票、提单、政府签发的身份证明复印件、相关信件、和/或迄今为止在申请中所述的交易的详细描述。您可以在“交易的详细说明”字段中提供有关每个附加文件的叙述信息。您必须至少提交一份证明文件，最好是原始付款或转账说明的副本。请务必正确标记所有附件。
申请人姓名：如果是个人，则需要个人申请人的法定全名（名字、中间名、姓氏）。实体的完整法定名称，如果是实体，则需要包括“Doing Business As”名称。
所有文件必须要翻译成英文的，而且必须要符合特定的格式的。
