OFAC资金解封申请
什么是资金解封申请
解冻申请是一种 OFAC 许可申请，旨在解冻或解冻在美国或国际金融机构的计息账户或冻结账户中持有的资金。如果金融机构认为电汇存在合法的制裁问题，并且电汇可能导致银行为违反制裁提供便利，他们可能会冻结资金。解封申请将提供有关电汇的所有必要事实和信息，解释交易或电汇是否确实违反了任何制裁和布局政策法律论据，说明银行为何应解封资金并将其释放给银行。
外国资产控制办公室/OFAC（英语：Office of Foreign Assets Control）
是美国财政部下属的一个机构，负责执行对外国个人和组织的经济和贸易制裁，制裁对象包括恐怖份子、暴政官员、国际毒贩等，其职责包括管理制裁名单及执行相关的制裁措施。
本文由来自专家星球的 美国律师 Li Weng创作，从其知乎账号转载，如有相关资讯，可直接通过Li Weng 律师所在的专家主页直接一对一免费咨询：https://www.expertplanet.cn/experts/U16708248546960023
OFAC资金解冻常见问题
个人之间的转账也能被美国的外国资产控制办公室OFAC冻结吗？
有可能
本案例是由浙江的甲女士向重庆的乙女士进行个人直接的汇款，由香港的汇丰银行转向澳门的工商银行，在中转银行NY MELLON被拦截下来。客户通过朋友介绍找到我们，对资金进行解封。
•冻结原因：一方的名字和制裁名单上的名字相似。
•解决方案：申请OFAC特定许可证 specific license，Release of blocked funds
从递交到批复仅用了9天，从许可证获批到资金解封通常还需要两个月的时间！
翁莉（纽约，华盛顿特区）律师，在此提醒大家，不管是公对公转账，还是私人对私人的转账，只要中转银行，用到了美元结算，都是需要被美国的外国资产控制办公室OFAC审核的，所以都有被冻结的风险。如果有可能，尽量事前请律师进行风险排查。
由于美国的制裁，银行会冻结我的资金吗？
资金冻结财产可能在法律上是合法的，但有时也会出错。银行可能不了解如何对您的财产和资金实施美国的相关制裁。此外，错误的身份或合规性筛选软件有时会产生与特别指定国民名单（SDN名单）的虚假匹配，从而导致错误的资金冻结。
与OFAC规定相冲突的财产和交易可以被托运人或金融组织结构组织或拒绝。如果财产被错误冻结，未经OFAC授权，金融机构不得解除资金冻结。这时，您需要提交一份称为解除资金冻结的许可证申请，以获得OFAC的授权，以便银行可以释放您的资金。
向位于华盛顿特区的OFAC提交解除资金冻结的申请流程是什么？
OFAC详述了解除资金冻结程序。接触资金冻结应用程序是一种许可证应用程序，它请求授权并释放您被冻结的资金。通过OFAC的在线门户提供的信息和提交方式也类似于特定的许可证申请流程。提交后，OFAC将审查资金交易和提供的申请，以确定冻结该资金是否合规。
OFAC的解除资金冻结申请需要多长时间？
最近提交的解除资金冻结申请被添加到现有的文书队列中，由OFAC许可官员直接处理。有时，处理的时间比人们通常预期的要长得多。可能需要六到三十个月的时间才能收到OFAC关于解除资金冻结申请的决定。
不幸的是，对于那些因为身份错误而被冻结资金的人来说，没有任何法律手段来加快这一进程。最好在法律顾问的帮助下，用准确、简洁的信息提交解除资金冻结申请，这可能是避免延误处理和确保及时处理的最佳机会。
谁可以提交OFAC解除资金冻结申请？
OFAC的规定允许作为交易一方的任何人请求释放冻结资金。虽然您可以自己提交申请，但无论您是个人还是公司，您都应该考虑是否值得花费时间或资源来释放资金。如果您确实决定提交解除冻结应用程序，您应该确保交易各方（发送方或接收方）都没有计划这样做。
自己向OFAC提交多个解除资金冻结申请肯定会延长不必要的处理等待时间。当OFAC同时收到多份申请时，所提供事实具有差异时可能会减缓OFAC许可官员的最终决定，并使其复杂化。在某些情况下，OFAC可能会要求撤回一份或多份相互冲突的申请。
在提交解除资金冻结申请之前，交易各方必须了解，只有一方应向OFAC提交解除资金冻结申请。当两方及以上同时提交解除资金解冻申请会对及时释放被冻结的资金产生反作用。
向OFAC提交的解除资金冻结申请的时候，我应该提交什么材料？
向OFAC提供证据可能是一个艰难而疲惫的过程。如果因为身份错误导致资金冻结，所有相关信息必须包含在申请中，以表明在OFAC法律禁止的范围内，与交易有利害关系的任何一方都不是美国制裁的目标。
提交的大部分文件可能需要一名经验丰富的OFAC律师的工作，该律师能够正确地对交易的相关合同和文件进行分析，以便提出最有力的论据来支持您请求的资金释放。
在书面分析中提供这种深度信息的目的是为了提供所需要的接触资金冻结的理由，再加上令人信服的证据，证明释放财产是合理的。解除资金冻结应用程序为您提供了一个机会，可以突出显示可能导致资金冻结的交易方面。例如，该交易可能是根据一般许可证或豁免进行的，但对冻结支付的中介银行而言，该许可证或豁免权并不明显。这一信息将与OFAC解除资金冻结官员的决定相关。
在向OFAC提交解除资金冻结申请时，必须考虑这些事项。将您的案件提交给OFAC制裁律师事务所的OFAC制裁律师，将使我们能够与您合作，评估您的案件事实，向OFAC提交全面的解除资金冻结申请。我们将努力与您合作，起草一份令人信服的叙述，让发证官员了解造成资金冻结的原因。
外国资产管制处执法调查或处罚可能会对您的业务造成严重影响，而我们的外国资产管制处OFAC律师可以帮助您防止这种情况发生。
如果OFAC正在调查可能违反其制裁计划的行为，它将发出行政传票。OFAC的行政传票旨在披露有关特定交易或可能涉及外国资产管制处管理的制裁计划的交易类别的信息。OFAC拥有法律权力，要求美国人披露这些信息，并对违反其管理的美国制裁计划的行为进行处罚和其他后果。收集和评估OFAC正在调查的交易的基本事实，准备对OFAC行政传票的回应，并根据OFAC的执法指南制定缓解执法反应的论点，所有这些都需要经验丰富的OFAC执法律师的专业知识。未能适当准备和应对此类调查可能会给被调查方带来毁灭性后果，包括施加大规模处罚和其他后果。
